Para criar uma nova conta, vá a barra de ferramentas no separador da árvore de contas. Será aberto o diálogo Nova conta.
→ ou clique no ícone naO diálogo de propriedades de nova conta consiste em dois separadores, o Geral e o Saldo inicial.
Criar uma nova conta envolve planeamento adiantado para vários detalhes que serão usados no diálogo Nova conta:
que tipo de conta é necessário;
onde é que se encaixa na estrutura do plano de contas;
se tem um saldo inicial;
se há uma mercadoria (garantia/moeda) necessária para a conta;
se é necessária uma atualização online da cotação da mercadoria.
Estes detalhes são descritos abaixo.
O separador Geral é usado para aceder à informação básica sobre a conta. Oferece uma forma de ligar a conta a informação de ações, se for uma conta de tipo Moeda, Fundo mutualista ou Ação. Também pode ser marcada como Marcador de posição. Mostra ainda se está marcada como Relativa a impostos (que é definido através de → ).
Há sete campos na secção Identificação deste separador.
Nome de conta: o nome da conta, por exemplo, 1ºBanco - Ordem.
Código de conta: o código numérico opcional, como descrito em Códigos de contas.
Descrição: descrição opcional da conta.
Garantia/Moeda:
![]() | Nota |
---|---|
O campo Tipo em Selecione a garantia é determinado pela seleção no painel Tipo de conta no ecrã Nova conta. |
Para contas que não sejam Ação ou Fundo de investimento isto deve ser a moeda predefinida EUR (Euro), ou o seu símbolo regional. Se esta conta é para uma moeda estrangeira, use o botão para escolher uma moeda diferente na lista pendente.
Para contas Ação e Fundo de investimento, selecione primeiro Ação ou Fundo de investimento no painel Tipo de conta, depois a Conta-mãe, use o botão para escolher o Tipo (normalmente a moeda em que a garantia é negociada) e a garantia na janela Selecione garantia.
Se a garantia/fundo não estiver na lista, e tem o Tipo correto, terá de criar a garantia/fundo. Para criar uma mercadoria para contas de fundos mutualistas e ações, clique em no ecrã Selecione garantia, para abrir o diálogo Nova garantia. As opções são descritas em detalhe na secção do editor de garantias. Ver Secção 8.7, “Editor de garantia”. Preencha o nome, símbolo, tipo e clique em para criar a garantia. Após a criação, selecione o Tipo: (normalmente a moeda em que a garantia é negociada) e o nome na lista pendente Garantia/Moeda: e clique em para terminar.
Menor fração: a menor fração a ser seguida.
Cor da conta: a cor a atribuir ao separador do diário de conta. Clique no botão de cores para abrir o ecrã Selecione uma cor. Para repor a cor da conta, clique em .
Notas: caixa de texto livre. Usada para notas adicionais sobre a conta.
Abaixo dos painéis estão caixas de marcação: uma para mostrar se a conta é Relativa a impostos (que é definido através de → ) e duas para marcar a conta como Marcador de posição e/ou Oculta.
A caixa Relativa a impostos significa que esta conta foi marcada para ser incluída no relatório Impostos. Esta marca só é mostrada no diálogo Editar conta e é definida no diálogo Informação de impostos ( → ). Veja a secção Relatório de impostos & Exportação Mod. IRS no capítulo Secção 9.1, “Relatórios gerais”.
A caixa Marcador de posição marca esta conta como marcador de posição na hierarquia, a conta só é usada para permitir a configuração da hierarquia de contas.
A caixa Oculta marca esta conta (e todas as subcontas) para serem ocultadas na árvore de contas e no balão com a lista de contas nos diários. Para repor esta opção, terá primeiro de abrir o diálogo → , separador Outro na árvore de contas e marcar a caixa Mostrar contas ocultas. Fazê-lo permitir-lhe-á selecionar a conta e reabrir este diálogo.
O painel seguinte contém uma lista de tipos de contas.
Selecione um tipo nas descrições em Secção 5.1, “Tipos de conta GnuCash
”.
O painel seguinte contém uma árvore de contas para escolher a conta-mãe. Para criar uma nova árvore de contas, selecione Nova conta de topo.
![]() | Nota |
---|---|
As escolhas disponíveis no painel Tipo de conta dependem da conta selecionada no painel Conta-mãe. Por exemplo, se a conta-mãe for Ativo, só verá Capital próprio no painel Tipo de conta. Isto ajuda a manter a estrutura de contas apropriada no plano de contas. |
O GnuCash
depende de uma ferramenta externa
para obter as cotações online. Esta ferramenta é um módulo Perl chamado
“Finance::Quote” e tem de ser instalado independentemente no
seu computador. O primeiro passo na ativação de cotações online terá pois
de ser a garantia que o Finance::Quote
está
corretamente instalado.
Para determinar se o módulo Perl Finance::Quote
já está instalado no seu sistema, digite “perldoc Finance::Quote”
num terminal e veja se há alguma documentação disponível. Se vê a documentação,
o módulo está instalado, senão, ainda não foi instalado.
Instalar o Finance::Quote
difere entre
sistemas operativos. Pode seguir estas linhas-guia para os vários
sistemas operativos suportados:
Linux: a maioria das distribuições linux
(tais como Fedora, openSuse, Mandriva, Ubuntu, etc.) têm um pacote nos
seus repositórios de programas para o módulo Perl Finance::Quote
.
Assim, na maioria dos casos pode usar o seu gestor de pacotes preferido
(yum, apt, rpm, synaptics, yast,...) para instalar o módulo. O nome do
pacote pode variar entre distribuições. É qualquer coisa como
“perl-Finance-Quote”.
Windows: o Finance::Quote
em Windows requer que o perl já esteja instalado. Se ainda não o fez,
por favor instale o ActivePerl.
O instalador Windows na página do GnuCash
vem
com um pequeno programa de ajuda para instalar o Finance::Quote
.
Pode encontrá-lo no menu Iniciar, na pasta do GnuCash
e chama-se “Install Online Price Retrieval”.
MacOS: se instalou o GnuCash
com o instalador encontrado na página do GnuCash
,
o Finance::Quote
já está instalado.
Se nenhuma das descições acima se aplica ao seu caso, pode tentar estas instruções genéricas, em alternativa:
Feche todas as instâncias do GnuCash
.
Localize a pasta onde o GnuCash
está instalado,
procurando por“gnc-fq-update” (sem as aspas).
Vá para essa pasta, abra um terminal como root e execute
o comando “gnc-fq-update” (sem aspas). Isto inicia uma sessão
de atualização Perl CPAN que vai à Internet e instala o módulo
Finance::Quote
no seu sistema. O programa
gnc-fq-update é interativo mas, na maioria dos sistemas deverá poder
responder “não” à primeira pergunta:
“Are you ready for manual configuration? [yes]” e a
atualização continuará automaticamente a partir daí.
Após a instalação estar completa, deve executar o programa “gnc-fq-dump”,
na mesma pasta, distribuído com o GnuCash
para
testar se o Finance::Quote
está instalado e
a funcionar corretamente.
![]() | Nota |
---|---|
Se não se sente confortável a realizar estes passos, por favor,
envie um email para a lista de correio |
Crie a conta para o fundo mutualista ou ação, listados no campo Garantia/Moeda, como descrito acima.
![]() | Dica |
---|---|
Ao criar estas contas, é uma boa altura para criar contas de receita para rastreio de dividendos, ganhos de capital (longos e curtos) e contas de despesa para rastreio de comissões e prejuízos (se o quiser fazer). |
Crie o fundo mutualista ou ação com o Editor de garantias para fundos/ações existentes ou com o diálogo Nova garantia/moeda para um fundo ou ação novos.
Selecione Obter cotações online:, Origem das cotações e Fuso horário.
Cotações online de moeda requerem que as caixas Cotações online e Fuso horário estejam marcadas no ecrã de garantias e a caixa Obter cotação, no Editor de garantias esteja também marcada para as moedas a serem transferidas.
Obter cotações online: esta caixa permite a esta garantia/fundo ter as cotações transferidas a partir de uma origem online.
Origem das cotações use os botões de opção para selecionar o tipo de origem das cotações online. Múltiplas: origens de cotações como “Europa” devem ser usadas se quiser monitorizar várias páginas. Única: as seleções só devolvem informação a partir da origem especificada.
Após selecionar a origem das cotações, selecione uma origem na lista pendente. Atualmente são suportadas as seguintes origens: Yahoo, Yahoo Europe, Fidelity Investments, T. Rowe Price, Vanguard Group, Australian Stock Exchange (ASX) e TIAA-CREF.
![]() | Nota |
---|---|
Note que a Yahoo fornece cotações para muitos fundos mutualistas, incluindo da Fidelity, T.Rowe Price e Vanguard e que as cotações na Yahoo devem ser idênticas às que encontra noutras páginas. |
Se está fora dos EUA e usa uma das diferentes origens da Yahoo ou múltiplas origens contento a Yahoo, deve acrescentar o código de mercado da garantia, tal como PA para Paris, BE para Berlim, etc. Exemplo: 12150.PA (uma garantia Peugeot no mercado de Paris). Veja a lista de sufixos de vários mercados no mundo, Tabela A.4, “Códigos Yahoo para bolsas e mercados”.
Pseudo-símbolos para fundos TIAA-CREF estão listados na tabela Tabela A.5, “Podem ser usados pseudo-símbolos para cotações TIAA-CREF”.
Fuso horário para as cotaçoes: selecione o fuso horário da origem das cotações online que está a receber. Por exemplo, o Yahoo normalmente usa cotações da zona Este, se quiser usar as cotações da América/Nova Iorque, escolha esse fuso horário.
Selecione uma mercadoria para o editor de cotações.
Selecione
no editor de cotações.Verifique a última cotação para a garantia selecionada.
Se quiser atualizar as cotações a partir da linha de comando, pode fazê-lo com o seguinte comando:
gnucash --add-price-quotes <gnucash-nome-ficheiro>
O comando gnucash --add-price-quotes <gnucash-nome-ficheiro>
pode ser usado para obter as cotações atuais das suas ações. O ficheiro especificado,
“<gnucash-nome-ficheiro>” depende do nome e localização do seu
ficheiro de dados. Isto pode ser determinado pelo nome mostrado na barra de título
da janela do GnuCash
, antes do “-”.
O nome do ficheiro também pode ser encontrado no menu ,
na lista de ficheiros recentes. O primeiro item, numerado 1, é o nome do ficheiro
atualmente aberto.
Isto pode ser automatizado criando uma entrada personalizada. Por exemplo, para atualizar o seu ficheiro a cada sexta feira à tarde (18:00), após o fecho dos mercados (modifique a hora de acordo com as suas necessidades), pode adicionar a seguinte entrada:
0 18 * * 5 gnucash --add-price-quotes $HOME/gnucash-nomeficheiro > /dev/null 2>&1
Lembre-se que “cotações” de fundos mutualistas são realmente “Valor líquido do ativo” e requerem várias horas após o fecho do mercado para estarem disponíveis. Se transferir NAVs antes de os NAVs do dia serem determinados, obterá as cotações dos NAVs de ontem.
O separador Saldo inicial só é visível ao criar uma nova conta,
e está desativado para contas Ação e Fundo de investimento.
No último caso, os saldos iniciais têm de ser criados à mão. Por favor, veja a secção
8.5.1 do Tutorial e guia de conceitos para instruções,
se precisar de criar um saldo inicial numa conta Ação ou Fundo
de investimento. É usado para gravar o saldo inicial de uma conta. Isto permite
dois cenários diferentes. Se for a primeira vez que o GnuCash
é usado
para registar transações, pode ser usado como saldo inicial. Se as contas em utilização estão
fechadas no final de um período e novas contas foram criadas, é usado para fecho e transporte
de saldos.
Há três painéis neste separador. O painel superior contém informação de saldo.
Saldo: o saldo com que começar a conta.
Data: a data em que o saldo inicial deve ser gravado.
O painel seguinte é o painel de Transferência de saldo inicial.
Usar a conta "Capital próprio": transfere o saldo inicial da conta a partir de uma conta padrão de capital próprio, chamada Saldos iniciais.
Selecionar conta de transferência: ativa o painel abaixo para que possa usar uma conta diferente para transferir o saldo inicial.
O último painel é o painel de conta de transferência. Selecione a conta a usar para saldo inicial na lista de contas no painel.