Die Abstimmung der Konten in GnuCash mit den Kontoauszügen einer Bank oder eines anderen Instituts
ist eine Möglichkeit, um die Richtigkeit Ihrer Buchungen (und der Ihrer Bank) und den Saldo
Ihrer Konten zu überprüfen. Dies ist auch nützlich, um zu verfolgen, welche Schecks noch
nicht eingelöst sind und welche sonstigen Buchungen noch ausstehen.
Der Vorgang zum Abgleichen in GnuCash umfasst zwei Dialoge: den Abschnitt 5.9.1, „Informationen zum Kontenabgleich“
Dialog gefolgt von dem Abschnitt 5.9.2, „Das Abgleichen-Fenster“-Fenster. Beide bieten Zugriff auf
verschiedene GnuCash Funktionen, die die Eingabe und Aktualisierung von Kontoinformationen
während des Abgleichs erleichtern.
 | Anmerkung |
|---|---|
Wenn Sie ein Konto vom Typ Kreditkarte anhand einer Kreditkartenabrechnung
abgleichen, haben Sie die Möglichkeit, mit Hilfe des sich automatisch öffnenden
Buchen-Dialogs eine Überweisung zum Bezahlen der offenen Rechnung zu
erfassen. Dieses Verhalten können Sie in den | |
 | Tipp |
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Das Fenster Abgleichen wird aus der Kontohierarchie oder dem Buchungsfenster aufgerufen, indem Sie im Menü → auswählen oder Sie verwenden die -Schaltfläche in der Werkzeugleiste. | |
Die Zusammenfassungs-Leiste im unteren Bereich des „Kontobuchs“ weist den Betrag als aktueller (Saldo) und ein zukünftiger (Saldo), bestätigte (Buchung), abgeglichene (Buchung) sowie ein vorraussichtliches Minimum aus. Es ist möglich, über eine Online-Abfrage der Kontodaten (oder auch manuell) die Kennzeichnung vorzunehmen, welche Buchungen die Bank bereits verarbeitet hat. In diesem Fall wird in der Spalte A (abgeglichen) des Kontobuchs der Eintrag n (neu) zu b (bestätigt). Anschließend wird im Fenster Abgleichen der Kontoauszug verwendet, um das Konto abzugleichen, wodurch sich in Spalte A der Eintrag in j (abgeglichen: ja) ändert.
Das Dialogfenster Informationen zum Kontenabgleich dient zur Eingabe des Datum des Kontoauszugs, des Anfangssaldo (fixiert vom letzten Abgleich) und des Schlusssaldo auf dem Kontoauszug. Die Option Unterkonten mit einbeziehen wird benötigt, wenn zwei oder mehr Konten verwendet werden, um ein einzelnes Bankkonto abzubilden. Die Schaltfläche (bei Aktivakonten) bzw. (bei Passivkonten) kann benutzt werden, um die Buchung einer Zinszahlung für das Konto hinzuzufügen. Wenn Sie diesen Knopf betätigen, erscheint ein weiteres Dialogfenster, mit dem Sie die Abschnitt 5.9.1.1, „Zinszahlung“ anlegen können.
| Anmerkung |
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Die Schaltfläche wird angezeigt, wenn Sie ein Konto vom Typ Bank abgleichen. Wohingegen bei Abgleich eines Kontos vom Typ Fremdkapital die Schaltfläche mit beschriftet wird. | |
Wenn Sie alle relevanten Daten eingegeben haben, drücken Sie , um zum Dialogfenster Abschnitt 5.9.2, „Das Abgleichen-Fenster“ zu gelangen oder , um den Abgleichvorgang zu verwerfen.
Wenn Sie eine Zinszahlung für ein Konto erfassen, dann öffnet sich der Buchen Dialog. Da Sie eine Zinszahlung erfassen, ist der zuvor im Buchen Dialog beschriebene Abschnitt für die Währungsbuchung nicht relevant.
| Anmerkung |
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Wenn es sich um eine Zinszahlung für ein Kredit- oder Darlehenskonto handelt, erfolgt die Zahlung normalerweise von einem Aufwandskonto (Passiva). Falls es sich um eine Zinszahlung für ein Giro- oder Sparkonto handelt (Aktiva), so erfolgt die Zahlung normalerweise von einem Ertragskonto. | |
Wählen Sie , um die Zinsbuchung zu erfassen (oder um die Zahlung zu verwerfen) und zum Einstiegsbild des Abgleichs zurückzukehren.
| Anmerkung |
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Eine detaillierte Beschreibung der Menüpunkte und Schaltflächen im Fenster finden Sie unter Abschnitt 4.6, „Abgleichen“. | |
Im Abgleichen-Fenster findet der eigentliche Vorgang des Abgleichs Ihrer
Bankauszüge mit den GnuCash-Daten für jeden einzelnen Geschäftsvorfall statt.
Das Fenster besteht aus einer Werkzeugleiste und den beiden Listenbereichen Gutschrift auf der linken Seite, Belastung auf der rechten Seite sowie einem Saldobereich im unteren Teil.
| Anmerkung |
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Wenn Sie die Option Buchungsüberschriften aus Rechnungswesen in dem Abschnitt
Konten im | |
Der Bereich Gutschrift und Belastung zeigt alle nicht abgeglichenen Geschäftsvorgänge für das Konto. Beide Listenbereiche bestehen aus fünf Spalten.
| Tipp |
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Um die aufgelisteten Buchungen nach einem bevorzugten Kriterium zu ordnen, klicken Sie auf die entsprechende Spaltenüberschrift. Um die gewählte Reihenfolge umzukehren, klicken Sie ein zweites Mal auf die Spaltenüberschrift. | |
- Datum
Das Datum der nicht abgeglichenen Buchung.
- Nummer
Die Buchungsnummer.
- Beschreibung
Die Beschreibung der abzugleichenden Buchung.
- Betrag
Der Betrag der Buchung.
- A
Ein Häkchen zeigt an, ob die Buchung nach Abschluss abgeglichen wird.
Um eine Buchung als abgeglichen zu kennzeichnen, markieren Sie diese und klicken in der entsprechenden A-Spalte auf das Kästchen. Ein Häkchen zeigt an, das die Buchung abgeglichen ist.
| Tipp |
|---|---|
Sie können alle Buchungen gleichzeit in einem der beiden Bereiche auswählen und als abgeglichen kennzeichnen, indem Sie auf eine Buchung im gewünschten Bereich klicken und dann die Tastenkombination Strg+A+Leerzeichen betätigen. Dies schaltet den Status des Abgleichs für alle Buchungen im Fensterbereich gleichzeitig entweder auf markiert oder nicht markiert. Der Vorgang kann wiederholt werden, um den gewünschten Status für die Geschäftsvorgänge im Fensterbereich zu erreichen. | |
| Anmerkung |
|---|---|
Unter jedem Listenbereich wird ein Gesamtbetrag für abgestimmte Buchungen angezeigt. | |
Der Saldobereich zeigt eine Zusammenfassung der Salden, die für den Abgleich verwendet werden.
- Datum des Kontoauszugs
Das Datum auf dem Kontoauszug, das als Abschnitt 5.9.1, „Informationen zum Kontenabgleich“ eingetragen wurde.
- Anfangssaldo
Der Saldo am Ende des letzten Abgleichs.
- Schlusssaldo
Der eingegebene Saldo aus dem Kontoauszug.
- Abgeglichener Saldo
Der Saldo der als abgeglichen gekennzeichneten Buchungen.
- Differenz
Die Differenz zwischen dem Abgeglichenem- und dem Schlusssaldo.
Die nicht abgeglichenen Buchungen in den Listenbereichen Gutschrift und Belastung können geändert werden, indem Sie mittels der Menübefehle oder der Werkzeugleiste auf das Konto und die Buchungsinformationen zugreifen. Sie können eine Buchung anlegen, eine ausgewählte Buchung , eine Saldo-Buchung hinzufügen (mit demselben Betrag, der unter Differenz im Saldobereich aufgeführt ist), und die ausgewählte Buchung löschen.
| Tipp |
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Um eine aufgelistete Buchung zu ändern, machen Sie einen Doppelklick darauf. | |
Durch Drücken der Schaltfläche Öffnen wird das entsprechende Kontobuch geöffnet.
Wenn Sie den Abgleich bis zu einem späteren Zeitpunkt unterbechen wollen, wählen Sie im Menü → (Strg+P) oder verwenden die Schaltfläche . Zum Abbrechen des Abgleichvorgangs verwenden Sie den Menüpunkt → oder drücken Sie .
Wählen Sie jeden nicht abgeglichenen Geschäftsvorgang, der sich auf dem Kontoauszug wiederfindet, an, so dass in der Spalte A ein Häkchen erscheint. Die im unteren Fensterbereich ausgewiesenen Salden verändern sich entsprechend den gewählten Geschäftsvorgängen, bis am Ende der Schlusssaldo gleich dem abgeglichenem Saldo ist und die Differenz Null beträgt. Sobald dies erreicht ist, betätigen Sie die Schaltfläche oder den Befehl → (Strg+W) um den Abgleich zu beenden.