Per creare un nuovo conto selezionare → o fare clic sul pulsante della barra degli strumenti quando è visualizzata la finestra della struttura dei conti. Verrà aperta la finestra per la creazione di un Nuovo conto.
La finestre di dialogo delle proprietà per un Nuovo conto consta di due schede, quella delle preferenze Generali e quella del Bilancio d’apertura.
Creare un nuovo conto richiede la pianificazione di alcuni dettagli che dovranno essere inseriti nella finestra di dialogo per il nuovo conto.
Il tipo di conto di cui si ha bisogno.
Dove si deve posizionare nella struttura dei conti.
Se è previsto un bilancio preventivo.
Se c’è la necessità di una commodity (titolo/valuta) per il conto.
Se si ha bisogno dell’aggiornamento online del prezzo della commodity.
Questi dettagli sono descritti nel seguito.
La scheda Generali permette l’accesso alle informazioni di base del conto. Fornisce un modo di collegare il conto alle informazioni sulle azioni se si tratta di un tipo di conto per la valuta, per i fondi comuni o per le azioni. Qui, il conto può anche essere marcato come segnaposto; viene inoltre mostrato se il conto è identificato come relativo alle tasse (che è configurato attraverso il menu → ).
Sono presenti sette riquadri nella sezione Identificazione di questa scheda.
Nome conto: il nome per il conto (ad esempio Conto Corrente Banca).
Codice conto: un codice del conto opzionale come descritto in Codici dei conti.
Descrizione: una descrizione opzionale per il conto.
Titolo/valuta:
Nota Il campo Tipo alla voce Seleziona titolo dipende dalla selezione fatta nel pannello Tipo di conto nella schermata Nuovo conto.
Per i conti diversi da Azioni e Fondi comuni questa dovrebbe essere la valuta predefinita cioè EUR (Euro) o il simbolo della propria valuta locale. Se questo conto è per una valuta estera, premere il pulsante per scegliere una valuta differente dalla lista a comparsa delle valute.
Per i conti contenenti azioni e fondi comuni; selezionare dapprima Azioni o Fondi comuni nel riquadro del Tipo di conto, poi il Conto padre, infine usare il pulsante , per scegliere il Tipo (normalmente il mercato dove il titolo viene scambiato) e il Titolo dalla finestra di Scelta del titolo.
Se il titolo o il fondo di cui si ha bisogno non compare nell’elenco ma se ne conosce il Tipo, è possibile creare il titolo o il fondo. Per creare una commodity per i fondi comuni e per le azioni, selezionare , nella schermata di Scelta del titolo, per aprire la schermata del Nuovo titolo:. Le opzioni presenti sono descritte in Sezione 7.7, «Editor titoli». Inserire un Nome, il simbolo, selezionare il Tipo e infine premere il pulsante per creare il titolo. Dopo che il titolo è stato creato, selezionare il Tipo: (normalmente la borsa dove il titolo viene scambiato) e il nome nella lista a comparsa Valuta/titolo: e premere per chiudere la finestra.
Frazione minima: la frazione minima che verrà registrata.
Colore del conto: il colore da assegnare alla scheda del registro relativo a questo conto. Fare clic sul pulsante del colore per aprire la schermata di Selezione del colore. Per ripristinare il colore del conto fare clic sul pulsante .
Note: riquadro per inserire del testo liberamente; è utilizzato per qualsiasi nota aggiuntiva relativa al conto.
Sotto a questi riqaudri, sono presenti delle opzioni: una indica se il conto è Relativo alle tasse (impostabile tramite il menu → ), mentre le altre due permettono di marcare il conto come Segnaposto e Nascosto.
L’opzione Relativo alle tasse permette di marcare il conto per essere incluso nelle esportazioni relative alle tasse. Questo attributo è visualizzato solamente nella schermata di Modifica conto ed è impostato nella finestra delle Informazioni tasse sulle entrate ( → ). Consultare la sezione sui resoconti delle tasse e sull’esportazione dei file TXF nel capitolo sui resoconti (Sezione 8.1, «Resoconti generali»).
L’opzione Segnaposto indica che il conto rappresenta solamente un segnaposto nella struttura; è utilizzato solamente per permettere l’impostazione di una struttura dei conti.
L’opzione Nascosto permette di nascondere questo conto (e ogni suo sottoconto) nella struttura dei conti e di non visualizzarlo nella lista a comparsa dei conti nella finestra del registro. Per disabilitare questa opzione occorre andare in → nella finestra della struttura dei conti, e abilitare l’opzione Visualizza i conti nascosti. In questo modo sarà possibile selezionare il conto e riaprire questa finestra.
Il riquadro seguente contiene una elenco di Tipi di conto. Selezionarne uno in base alla descrizione fornita in Sezione 5.1, «Tipi di conti in GnuCash».
Il riquadro successivo contiene un albero dei conti dal quale scegliere il Conto padre. Per creare un nuovo albero dei conti, selezionare Nuovo conto di livello principale.
| Nota |
|---|---|
Le scelte disponibili nel riquadro del Tipo di conto dipendono dalla selezione effettuata nel riquadro del Conto padre. Per esempio se il Conto padre è Capitali verrà mostrato solamente il Tipo di conto Capitale. Questo permette di mantenere una struttura dei conti coerente. | |
GnuCashsi affida a uno strumento esterno per recuperare le quotazioni via internet. Questo strumento è un modulo di Perl denominatoFinance::Quotee deve essere installato sul proprio computer indipendentemente daGnuCash. Il primo passo per abilitare l’aggiornamento delle quotazioni tramite internet consiste nell’assicurarsi cheFinance::Quotesia installato correttamente.Per sapere se il modulo di Perl
Finance::Quoteè già installato nel sistema, digitare «perldoc Finance::Quote» in una finestra del terminale e verificare se c’è qualche documentazione disponibile. Se c’è la documentazione allora il modulo è installato, altrimenti no.L’installazione di
Finance::Quotedifferisce a seconda del sistema operativo in uso. Per i vari sistemi supportati, è possibile seguire le seguenti linee guida:Linux: la maggior parte delle distribuzioni (Fedora, openSuse, Mandriva, Ubuntu, ecc... ) forniscono un pacchetto nei propri repository per il modulo di perl
Finance::Quote. Quindi nella maggior parte dei casi è sufficiente utilizzare il proprio gestore di pacchetti preferito (yum, apt, rpm, synaptics, yast, ecc...) per installare il modulo. Il nome del pacchetto può variare da distribuzione a distribuzione. In genere ha un nome del tipo «perl-Finance-Quote».Windows:
Finance::Quotesu windows richiede che sia già installato perl. Se non lo è, è prima necessario installare ActivePerl.Il file installabile di
GnuCashdisponibile sulla pagina principale, contiene un piccolo programma che assiste nell’installazione diFinance::Quote. È possibile raggiungerlo dal menu «Start» nel gruppoGnuCashed è chiamato «Installa la funzione di ricerca delle quotazioni online».Mac OS X: se
GnuCashè stato installato dal pacchetto di installazione disponibile sulla pagina principale diGnuCash,Finance::Quoteè già installato.Se nessuno dei precedenti casi è adatto alla propria situazione, è possibile seguire le seguenti istruzioni più generali:
Chiude ogni sessione di
GnuCashaperta.Trovare la cartella dove è installato
GnuCashcercando la stringa «gnc-fq-update» (senza le virgolette).Spostarsi in questa cartella, aprire una finestra del terminale ed eseguire come root il comando «gnc-fq-update» (senza le virgolette). Si aprirà una sessione di aggiornamento di Perl CPAN che installerà nel sistema, attraverso internet, il modulo
Finance::Quote. Il programma gnc-fq-update è interattivo, comunque, con la maggior parte dei sistemi, si potrà rispondere «no» alla prima domanda: «Eseguire la configurazione manuale? [sì]» e l’aggiornamento continuerà automaticamente da questo punto.
Quando l’installazione è terminata, eseguire il programma di test «gnc-fq-dump», nella stessa cartella, distribuito con
GnuCashper verificare seFinance::Quoteè installato e funziona correttamente.Nota Se non ci si sente sicuri nell’esecuzione di questi passaggi, è possibile contattare la lista di discussione degli utenti di
GnuCash(<gnucash-user@gnucash.org>) per chiedere aiuto o andare nell canale IRC diGnuCashsu irc.gnome.org. È anche possibile saltare questi passaggi e aggiornare manualmente i prezzi delle proprie azioni.Creare il conto per il fondo comune o per le azioni impostando il campo titolo/valuta, come descritto nel seguito.
Suggerimento Quando si creano questi tipi di conti, si consiglia di creare anche dei conti delle entrate per registrare i dividendi, i guadagni in capitale (nel lungo e nel breve periodo) e i conti per le uscite per registrare le commissioni e le perdite ( se si considerano le perdite come uscite).
Si creino il fondo comune o le azioni sia utilizzando l’editor titoli per le azioni o i fondi esistenti, o la finestra del nuovo titolo perle nuove azioni o fondi.
Selezionare l’opzione Ricevi quotazioni online, il tipo di fonte per le quote e il Fuso orario.
Per la ricezione delle quotazioni via internet, è necessario avere abilitato le opzioni per la ricezione delle quote online e il fuso orario.
Ricevi quotazioni online - questa opzione permette di abilitare lo specifico titolo o azioni alla ricezione delle quotazioni da una fonte online.
Tipo di fonte per le quote: selezionare, fra le tre opzioni disponibili, il tipo di fonte da cui ricevere le quotazioni. Le fonti Multi-riga quali «Europe» possono essere usate per superare i problemi di connessione con un unica fonte. Scegliendo invece Singola, verranno ricercate informazioni solo dalla fonte specificata.
Dopo aver selezionato il tipo di fonte per le quotazioni, selezionare un elemento della relativa lista a a comparsa. Attualmente fra le fonti disponibili e supportate, si ricordano: Yahoo, Yahoo Europe, Fidelity Investments, T. Rowe Price, the Vanguard Group, the Australian Stock Exchange (ASX) e TIAA-CREF.
Nota Si noti che Yahoo fornirà le quotazioni per diversi fondi comuni compresi Fidelity, T.Rowe Price e Vanguard, e che i prezzi indicati da Yahoo dovrebbero essere identici a quelli che è possibile reperire nei siti di origine.
Se si sceglie Yahoo Europe o Europe, è necessario indicare il codice della borsa per il titolo, come, per esempio, PA per Parigi, BE per Berlino ecc... Esempio: 12150.PA (un titolo Peugeot sul mercato di Parigi). Tabella A.1, «Lista dei codici delle borse per i mercati Europei» elenca i codici per i vari mercati Europei.
Pseudo-simboli per i fondi TIAA-CREF sono elencati nella tabella Tabella A.2, «Pseudo simboli da utilizzare per le quotazioni TIAA-CREF».
Fuso orario - selezionare il fuso orario per la quota che si desidera ricevere. Per esempio, Yahoo fornisce le quotazioni con il fuso orario della costa orientale degli Stati Uniti, quindi occorre scegliere America/New York se si utilizza questa fonte per le quotazioni.
Selezionare una commodity nell’editor dei prezzi.
Selezionare nella finestra di modifica prezzo.
Controllare l’ultimo prezzo per il titolo selezionato.
Per aggiornare le quotazioni dalla linea di comando, eseguire il comando seguente:
gnucash --add-price-quotes <nome-de-file-di-gnucash>
Il comando gnucash --add-price-quotes <gnucash-file-name> può essere utilizzato per ottenere il prezzo corrente delle proprie azioni. Il file specificato «<gnucash-file-name>» dipenderà dal nome e dalla posizione del proprio file dei dati. Questo può essere individuato dal nome visualizzato nella cornice in alto nella finestra di GnuCash prima del «-». Il nome del file può anche essere trovato nel menu nell’elenco dei file recentemente aperti; il primo elemento, numerato 1, è il nome del file attualmente aperto.
Questa procedure può essere automatizzata creando un comando di crontab. Per esempio, per aggiornare il proprio file Venerdì sera (alle 18:00) dopo la chiusura della borsa (l’orario può essere diverso a seconda del fuso), è possibile aggiungere il comando seguente alla lista del crontab:
0 18 * * 5 gnucash --add-price-quotes $HOME/gnucash-filename > /dev/null 2>e1
Si ricordi che i «prezzi» dei fondi comuni rappresentano dei «valori di capitale netto (NAV)» e richiedono diverse ore dopo la chiusura dei mercati per essere disponibili. Se i NAV vengono scaricati prima del giorno in cui vengono determinati, si riceveranno i valori del giorno precedente.
La scheda del bilancio di apertura è visibile solo quando si crea un nuovo conto. Il bilancio di apertura è utilizzato per registrare il saldo iniziale di un conto. Questo permette di utilizzarlo in due differenti situazioni. Se si usa GnuCash per la prima volta per registrare delle transazioni, può essere usato come saldo iniziale. Se i conti sono chiusi alla fine di un periodo e dei nuovi conti sono creati, è utilizzato per chiudere e trasferire i saldi in avanti.
In questa scheda sono presenti tre riquadri. Quello superiore contiene le Informazioni sul saldo.
Saldo: immettere il saldo con cui inizializzare il conto.
Data: la data con cui il bilancio di apertura deve essere registrato.
Il riquadro successivo è quello del Tipo di trasferimento.
Utilizza il conto del capitale per i bilanci di apertura: in questo modo si trasferisce il bilancio di apertura per il conto da un conto standard del capitale chiamato bilanci di apertura.
Selezionare il conto di trasferimento: questa opzione abilita il riquadro inferiore in modo che un conto differente possa essere utilizzato per trasferire il bilancio di apertura.
L’ultimo riquadro è quello del Conto di trasferimento. Selezionare il conto da utilizzare per il bilancio d’apertura scegliendo fra quelli della lista nel riquadro.